Политика противодействия мошенничеству и отмыванию доходов

Магазин добросовестно продаёт цифровые товары и заинтересован в том, чтобы каждая операция была законной и совершалась самим владельцем платёжного инструмента.

Основные принципы работы Магазина:

• расчёты производятся только за реальные покупки цифровых товаров из каталога;
• сервис не используется для перевода средств между пользователями, обналичивания и иных операций, не связанных с покупкой товара;
• операции с признаками мошенничества приостанавливаются до выяснения обстоятельств;
• проверка проводится в объёме, минимально необходимом для установления правомерности операции.

Пользователю запрещается:

• оплачивать заказы и пополнять личный баланс с использованием банковских карт и счетов, владельцем которых он не является, либо без согласия их владельца;
• использовать похищенные, поддельные либо полученные незаконным путём платёжные данные и учётные записи;
• использовать сервис для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности;
• искусственно дробить операции для обхода контроля либо использовать сервис как средство перевода средств между лицами;
• инициировать необоснованный возврат платежа (оспаривание операции в банке) после фактического получения товара;
• создавать несколько учётных записей для получения повторных бонусов, злоупотреблять реферальной программой, регистрироваться по собственной реферальной ссылке;
• предоставлять недостоверные сведения о себе при регистрации и при рассмотрении обращений;
• перепродавать доступ к личному кабинету, передавать учётную запись третьим лицам;
• использовать автоматизированные средства для оформления заказов, сбора данных каталога и обхода технических ограничений сайта.

Для выявления подозрительных операций Магазин применяет следующие меры:

• обязательная регистрация и подтверждение адреса электронной почты до оформления первого заказа;
• автоматизированный мониторинг платежей и заказов, включая нетипичные суммы, частоту и последовательность операций;
• сверка данных платежа с данными учётной записи;
• приостановление исполнения заказа и (или) зачисления средств до завершения проверки;
• ограничение или блокировка учётной записи при подтверждении нарушения.

Проверка проводится в возможно короткий срок. Если операция признана правомерной, заказ исполняется в общем порядке, а средства остаются доступными Пользователю.

При наличии признаков подозрительной операции Магазин вправе запросить у Пользователя сведения, подтверждающие правомерность платежа, в том числе:

• подтверждение принадлежности учётной записи (доступ к указанному при регистрации адресу электронной почты);
• подтверждение принадлежности платёжного инструмента, использованного для пополнения баланса;
• пояснения об обстоятельствах совершения операции.

Запрашиваемые сведения предоставляются добровольно; при отказе от их предоставления Магазин вправе отказать в исполнении заказа и возвратить средства тем способом, которым они поступили.

Полученные сведения обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности (/legal/privacy), используются исключительно для проверки конкретной операции и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законодательством Республики Таджикистан.

При подтверждении нарушения настоящих правил Магазин вправе:

• отказать в исполнении заказа и отменить операцию;
• приостановить или прекратить доступ к учётной записи;
• аннулировать вознаграждение, начисленное по реферальной программе с нарушением правил;
• отказать в дальнейшем обслуживании;
• передать информацию в правоохранительные органы, банк-эмитент или платёжную систему в случаях, предусмотренных законодательством.

Средства, поступившие в результате неправомерной операции, возвращаются законному владельцу платёжного инструмента.

Пользователь, чьи действия причинили ущерб Магазину, несёт ответственность в соответствии с законодательством Республики Таджикистан.

Если доступ к учётной записи ограничен, а Пользователь считает ограничение необоснованным, он вправе направить обращение с изложением обстоятельств по контактам, указанным ниже. Обращение рассматривается в срок не более 10 календарных дней.

О ставших известными фактах мошенничества, компрометации учётной записи или неправомерного использования платёжных данных незамедлительно сообщайте на адрес supportpersshop@gmail.com, в Telegram @persshop_support или по телефону +992107112010.

Магазин никогда не запрашивает пароль от учётной записи, полный номер банковской карты, срок её действия, код проверки подлинности и коды подтверждения из SMS. Любой подобный запрос следует считать мошенническим.